يعتقد اثنان من أصل أربعة بنوك رئيسية أن بنك الاحتياطي سيبدأ في خفض أسعار الفائدة في أوائل العام المقبل، مما يجلب الراحة للأسر التي تكافح مع أعلى سعر نقدي في 13 عاماً عند 4.35 في المائة.

يقول الرئيس التنفيذي لبنك أنز شاين إليوت إن البنك يتوقع أن يخفض بنك الاحتياطي الأسترالي سعر الفائدة النقدي بإجمالي 75 نقطة أساس، مع تحديد أول خفض في فبراير.

قال في مراجعة برلمانية للبنوك الأربعة الكبرى في أستراليا يوم الجمعة “ستكون أسعار الفائدة المنخفضة بمثابة راحة مرحب بها للمقترضين الذين واجهوا تكاليف ديون عالية لبعض الوقت، على الرغم من أن المدخرين سيواجهون عوائد أقل”.

“لكننا ندرك تماماً الضغوط التي فرضتها تكاليف الديون المرتفعة على العديد من عملائنا، الذين يديرون أيضاً فواتير أكبر للضروريات اليومية”.

تتوافق تعليقاته مع رئيس بنك ويستباك بيتر كينج، الذي أخبر اللجنة أنه يتوقع تخفيف الأسعار من فبراير واستقرارها في نطاق 3 في المائة المنخفض.

وقال السيد كينج يوم الخميس إنه يعتقد أن سعر الفائدة النقدية سوف يخفف بمقدار 100 نقطة أساس.
ومع ذلك، قال الرئيس التنفيذي لبنك ناب أندرو إيرفين إنه يتوقع أن تضطر الأسر إلى تحمل ستة إلى تسعة أشهر أخرى من الأوقات الصعبة قبل تخفيف أسعار الفائدة في النهاية.

“سيوفر هذا المزيد من المال في الاقتصاد، والمزيد من الطلب في الاقتصاد، مما يعني أن الشركات سوف تكون أكثر صحة، وبالتالي سوف تكون قادرة على توظيف المزيد ودفع المزيد والمزيد”.

وأضاف “أشعر وكأننا وصلنا إلى نقطة حيث ستبدأ أسعار الفائدة في الانخفاض”.

كما أشار السيد إيرفين إلى أن البنوك “لم تعد أفضل مقياس … لكيفية تعامل المجتمع مع أزمة تكاليف المعيشة هذه” بسبب معايير الإقراض.

وقال “ربما لا نرى الأشخاص في دفاتر الإقراض لدينا الأكثر ضعفاً”، مضيفاً أن هذا هو السبب في وجود “قدر ضئيل من الانفصال” بين الأموال المستحقة على الميزانية العمومية لبنك ناب و”ما نسمعه ونراه من عملائنا في جميع أنحاء الاقتصاد اليوم”.

وفي حديثه عن الوصول إلى الائتمان، قال السيد إليوت إن القيود واللوائح والمبادئ التوجيهية والمعايير المعززة، والتي على الرغم من ضرورتها، جعلت من الصعب إلى حد كبير على الأستراليين العاديين الوصول إلى قروض الإسكان.

وقال إنه على الرغم من أنها جعلت البنوك أكثر أماناً، إلا أنه يتعين اتخاذ إجراءات لضمان وصول أكثر عدالة إلى المال.

وقال للجنة “”أصبح الوصول القوي إلى الائتمان حكراً على الأثرياء، وبالتالي فإن أستراليا الوسطى محرومة من الحصول على الائتمان، ونقص الخدمات المصرفية، ونقص التأمين، ونقص المشورة””.

“نحن بحاجة إلى القيام بشيء حيال ذلك.”

واعترف السيد إليوت ببعض القضايا التنظيمية التي تواجه البنوك الكبرى، لكنه دعا إلى مزيد من النقاش حول هذه القضية.

“”يتعلق بعضها بالتنظيم، ولا أستطيع الإشارة إلى أي تنظيم معين … أعتقد أنه جماعي، ويتراكم بمرور الوقت والكثير منه يتعلق بنا.””

رئيس بنك أنز يوجه انتقادات شديدة إلى ASIC.

كما تعرض السيد إليوت لاستجواب بشأن التحقيق الجاري من قبل لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بشأن مزاعم سوء السلوك بشأن إصدار سندات الخزانة بقيمة 14 مليار دولار لمدة 10 سنوات في عام 2023.

كما كشف عن رحيل ثلاثة متداولين من البنك في أعقاب هذه المزاعم.

تم فصل أحد الموظفين، بينما غادر المتداولان المتبقيان في سيدني بموجب “انفصال متبادل”.

لم يتم دفع حقوق الملكية الممنوحة لهم وتركوا بدون مكافآت.

كما تلقى شخص آخر “تحذيراً رسمياً” يتعلق بـ “سلوكه الفردي”حيث أكد السيد إليوت أنه لا علاقة له بـ “التداول”.

وقال “هذا يتعلق بالألفاظ البذيئة في غرفة التداول، واستخدام الكحول أثناء ساعات العمل، وما إلى ذلك. هذه القضايا قيد التعامل”.
وقال إنه “لا يوجد دليل” على أن هذا “قد يكون قد كلف دافعي الضرائب” لكنه أقر بأنه لا يملك كل المعلومات التي قد تكون بحوزة الهيئة التنظيمية.

بدلاً من ذلك، قال إن تحقيقات البنك تشير إلى أن المخاوف بشأن الإبلاغ غير الصحيح عن البيانات لم تكن “متعمدة”.

وقال للجنة “من الواضح أن لديهم شكوكهم وأسبابهم التي تجعلهم يريدون التحقيق، لكنهم لم يقدموا لنا ادعاءً بأي تفاصيل”.

“لقد أصدرنا بياناً صحفياً مؤخراً أكدنا فيه أنه بناءً على ما رأيته، ما زلنا حتى هذا التاريخ، لم نر شيئاً يشير إلى وجود أي سوء سلوك أو أي شيء غير لائق من جانب أنز”.

وقال السيد إليوت إن البنك عانى من “ضرر سمعة” كبير وكان يعامل التحقيق بجدية.

وقال إن أنز أجرى أيضاً تدقيقاً واسع النطاق لتقارير البيانات المقدمة للحكومات الفيدرالية والولائية، ولم يتم اكتشاف أي أخطاء أخرى.

كما قال”لا شك أن الضرر الذي يلحق بالسمعة سيؤثر على تقييم البعض، إن لم يكن الكثيرين، لكننا ما زلنا في بداية ذلك، وستتحدد هذه الأمور خلال الشهرين المقبلين”.

وقال السيد إيرفين إنه خسر خمسة من المقرضين العقاريين لصالح بنك الكومنولث الأسترالي في أغسطس/آب، وقد ذكر جميعهم أن السبب وراء رحيلهم هو الأجور الأفضل لدى البنك المنافس.

وقال رئيس بنك أستراليا الوطني “بصراحة، لقد اتخذنا قرار الانتقال على مضض. لم يكن هذا من تفضيلاتنا أو تفضيلاتي”.

وأضاف “لن أتمكن من خدمة العملاء بشكل جيد إذا خسرت أفضل المصرفيين لدي”.

لكنه قال إن بنكه لديه “حواجز قوية بشكل لا يصدق” لتجنب الأخطاء السابقة.

وقد أوصت اللجنة الملكية المصرفية بوضع هذه الحدود، والتي كشفت عن ممارسات سيئة للغاية في أكبر المؤسسات المالية في أستراليا.

المصدر.